Покупателей Wildberries заподозрили в обналичивании денег — в соцсетях на схему жалуются владельцы пунктов выдачи.
Клиент заказывает дорогой товар, но отказывается от его получения, после чего деньги возвращаются на внутренний счет маркетплейса, а не на карту, с которой оформляли покупку. Затем средства якобы можно вывести куда угодно. Утверждается, что таким образом обналичиваются кредитки, а также списываются деньги со счетов юрлиц, чтобы избежать налогов. Владельцы пунктов также заявляют, что вынуждены платить по 20% от стоимости товара при возврате по браку.
В Wildberries, впрочем, информацию называют фейком. Уйти от налогов таким образом нельзя, а обналичивание невыгодно, заявил «Ъ FM» руководитель пресс-службы маркетплейса Валерий Прокопьев: «Мы, к большому сожалению, уже привыкли опровергать подобные фейковые истории из Telegram-каналов. Эта как раз одна из них. Во-первых, мы не работаем с юридическими лицами, поэтому они не могут совершать покупки через Wildberries и как-то уходить от налогов. Покупки на маркетплейсе доступны только для физических лиц.
Во-вторых, IT-системы Wildberries быстро выявляют fraud-активности и блокируют подозрительные массовые покупки. За большой объем возвратов, как всем известно, пользователь платит стоимость обратной доставки товаров, поэтому так называемое обналичивание кредитных карт просто не может быть выгодным.
В-третьих, при отказе от товара при его получении владельцы не оплачивают начисления за брак. Любой пользователь Wildberries знает, что процедура возврата товара в таком случае совсем другая — через мобильное приложение и только при подтверждении брака продавцом».
Прямо использовать маркетплейс в преступных целях действительно нельзя, отметил руководитель практики финансовых расследований компании ФБК Александр Сотов. Но, по его словам, в теории схема подходит для обналичивания: «Отмыванием я бы это не назвал. Задача такого противоправного действия — придать нелегальным доходам вид правомерного владения. Как в этой ситуации можно это провернуть, я понятия не имею. Обналичка? Да, пожалуй, это может быть. И с учетом того, что через Wildberries может проходить большой объем наличных средств, такая теоретическая вероятность не исключена.
Допустим, у меня есть карта некоего банка, на которой лежат безналичные средства. Я хочу их перевести в наличные, но просто так сделать это не могу, поскольку у меня есть определенный лимит снятия денег. Вот через маркетплейс, пожалуй, это можно сделать».
Источник: Коммерсантъ