Российские банки стали строже следить за операциями с наличными. По крайней мере, на это жалуются сами клиенты. По их словам, вопросы возникают даже при снятии денег с собственного вклада. Банки просят объяснить, зачем нужны наличные, и подтвердить это документами. А иногда выясняют происхождение средств на депозитах, открытых несколько лет назад.
Заинтересовать банки могут только крупные операции, от 1 млн руб., отмечают собеседники “Ъ FM”. Хотя, по их словам, обычно порог даже выше, от 5 до 15 млн руб. Но и этого недостаточно, чтобы кредитная организация задавала вопросы, ее внимание привлекают лишь действия, лишенные экономической логики. Допустим, когда клиент не отличался импульсивностью и вдруг решил вывести все деньги с депозита за один день. Или в том случае, если он часто переводит средства за рубеж, к примеру, в течение десяти дней после снятия или внесения наличных. Это может указывать и на участие в «серых» схемах, и на влияние мошенников.
Подробнее по ссылке https://www.kommersant.ru/doc/9008810
Фото: Ольга Зиновская / Коммерсантъ
Источник: сайт Коммерсантъ
