Перевод самому себе более 200 тысяч рублей через систему быстрых платежей может стать одним из признаков подозрительной операции. Такой критерий банки используют при проверке снятия наличных, чтобы выявлять случаи, когда клиент действует под влиянием мошенников или после получения кредита пытается быстро вывести деньги.
Российские банки используют девять признаков для выявления возможного мошенничества при снятии наличных. Среди таких маркеров — перевод клиентом самому себе более 200 тыс. рублей через Систему быстрых платежей, сообщили в МВД России.
Еще одним признаком риска считается снятие денег в течение суток после оформления кредита. Также внимание банка может привлечь смена номера телефона, который используется для авторизации в интернет-банке.
В МВД уточнили, что банки анализируют не только сумму и тип операции, но и поведение клиента. Подозрительной может считаться операция, если она проводится в непривычное время, на нетипичную для клиента сумму или в необычном месте.
К признакам возможного мошенничества также относится запрос на получение средств способом, который ранее не был характерен для клиента. Например, речь может идти о снятии денег через QR-код.
Отдельно учитывается активность телефонных разговоров за шесть часов до операции. Такой критерий может использоваться, если есть риск, что клиент находится под влиянием мошенников.
Кроме того, банки могут обращать внимание на изменение характеристик устройства, с которого проводится операция, а также на наличие вредоносных программ на телефоне клиента.
Еще одним тревожным сигналом считается ситуация, когда за один календарный день фиксируется пять и более отказов в выдаче наличных.
Перечень таких признаков, по данным МВД, используется банками для дополнительной проверки операций и предотвращения случаев, когда граждане снимают или переводят деньги под давлением мошенников.
Фото: сгенерировано chat gpt
Источник: сайт PLUSworld
