В первые недели 2026 года банки временно ограничили операции по 2–3 млн карт и счетов физических лиц в рамках противодействия мошенничеству. Для сравнения, ранее средний показатель блокировок составлял около 330 тыс. операций в месяц. По данным холдинга «Информзащита», под ограничения попали примерно 1–2% активной клиентской базы банков.
Резкий рост числа блокировок связан с расширением критериев выявления подозрительных операций, которое вступило в силу с 1 января в рамках федерального закона №161. Количество таких признаков увеличилось вдвое. При этом, как отмечают эксперты, отдельные банки не всегда придерживаются рекомендаций регулятора и не объясняют клиентам причины введения ограничений, что затрудняет их оперативное снятие.
За первые неполные три недели 2026 года на профильных финансовых площадках появилось несколько сотен обращений от граждан, столкнувшихся с блокировками. Во многих случаях клиенты не получают разъяснений и вынуждены обращаться в Банк России. Под ограничения начали попадать и обычные операции, включая покупки на маркетплейсах, например, при неоднократном пополнении счета на одной и той же платформе.
По словам партнера практики частных клиентов адвокатского бюро «Вертикаль» Татьяны Микони, массовость подобных случаев объясняется как расширением перечня подозрительных признаков, так и активным использованием автоматизированных антифрод-систем. Алгоритмы ориентированы на максимальное выявление потенциальных рисков, что неизбежно приводит к повышенному числу ложных срабатываний.
С 1 января также начал действовать приказ Банка России, которым перечень признаков сомнительных операций по 161-ФЗ был увеличен до 12 пунктов.
По материалам издания КОММЕРСАНТ
Фото: сгенерировано chat gpt
Источник: сайт PLUSworld
