С 9 октября в России вводят новые правила переводов для прозрачности и защиты от мошенничества.
Для переводов до 15 тысяч рублей существенных изменений нет. Деньги по-прежнему можно отправлять, используя только номер телефона или адрес электронной почты. Однако система будет фиксировать частые переводы небольших сумм одному и тому же получателю, что может привести к дополнительной проверке операции.
При переводах от 15 001 до 100 тысяч рублей потребуется подтверждение личности через паспорт. Эти правила касаются не только частных лиц, но и фрилансеров, самозанятых, интернет-магазинов и участников P2P-платформ. Платёжные сервисы обязаны проверять документы клиентов, исключая возможность анонимных переводов.
Если сумма перевода превышает 100 тысяч рублей, требования становятся ещё жёстче. Помимо паспорта, потребуется предоставить ИНН и документы, подтверждающие законность происхождения средств. До завершения проверки операция может быть временно заморожена, что приближает такие переводы к банковским с усиленным контролем.
Новые правила охватывают основные цифровые платформы и сервисы, включая маркетплейсы, сайты для фрилансеров, электронные кошельки и популярные платёжные системы, такие как ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon. Пользователи должны быть готовы к тому, что операции без документов могут задерживаться или блокироваться.
Для обычных граждан изменения означают снижение анонимности и более частые проверки. Особое внимание будет уделяться повторяющимся переводам между одними и теми же людьми и операциям без указания цели.
Эксперты советуют заранее подготовить паспорт и ИНН, а также сохранять документы, подтверждающие источник дохода, чтобы избежать проблем.
Центробанк подчеркивает, что меры направлены на борьбу с теневыми финансовыми потоками, нелегальными зарплатами и схемами мошенничества. Несмотря на дополнительные формальности, новые правила должны повысить безопасность переводов и укрепить финансовую систему.
Пользователям остаётся заранее планировать платежи и иметь все необходимые документы под рукой, чтобы избежать задержек и трудностей.
Фото: открытые источники
Источник: Дзен
