В 2023 году россияне попытались незаконно вывезти валюту на 876 млн рублей, по итогам девяти месяцев ФТС выявила 7,4 тыс. таких нарушений.
Всего же за недекларирование или недостоверное указание перевозимой наличной валюты и денежных инструментов в текущем году начато 8,6 тыс. административных дел, что на 11% больше, нежели по итогам девяти месяцев 2022 года. 1,2 тыс. дел приходится на незаконный ввоз валюты. Общая сумма незаконно перемещенных через границу гражданами наличных средств достигла 1,19 млрд рублей против 1,02 млрд в январе — сентябре прошлого года.
На нарушение временного запрета на вывоз из России иностранной валюты суммой свыше 10 тыс. долларов приходится 5,3 тыс. административных дел, добавили в ФТС. За период с марта (тогда ограничение было введено) по сентябрь прошлого года их было вдвое меньше — 2,78 тыс. Объем таких нарушений составил 668,5 млн рублей, что вдвое больше, нежели за аналогичный период прошлого года.
Чаще всего россияне перевозят рубли, доллары и евро. По вывозу валюты из РФ лидируют такие направления, как Турция, ОАЭ, Азербайджан, Узбекистан и Израиль, а по ввозу — Турция, Германия, ОАЭ и США.
Число административных дел по факту незаконного вывоза из РФ наличной валюты растет из-за невозможности перевести деньги через банки и использовать российские карты в других странах, объяснили в таможенной службе. По словам юристов, чаще всего россияне, когда вывозят наличную валюту свыше установленного лимита, прекрасно понимают, что нарушают закон. Помимо всего прочего, граждане таким образом дополнительно пытаются сэкономить и на комиссиях.
На текущий день в России осталось немного организаций, которые берутся за валютные переводы, при этом комиссии за такие услуги достаточно высокие. Кроме того, у клиента нет гарантий, что его трансакция не будет отклонена или не потребуется объяснять происхождение средств. В то же время, даже после отключения от SWIFT ряда крупных российских банков, у граждан все еще остается несколько способов перевести деньги за рубеж.
«В частности, SWIFT-перевод в долларах или евро существует до сих пор, но с ограничениями по суммам и большими комиссиями. В таком случае можно отправить деньги в дружественных валютах, например в юанях, что будет бюджетнее. Кроме того, есть сервисы денежных переводов, а также вариант открытого в одной из дружественных стран счета, привязанного к мультивалютной карте», — объяснили специалисты.
При вывозе наличной валюты за рубеж стоит помнить, что под действие закона также попадают дорожные и банковские чеки, векселя и ценные бумаги в документарной форме. Что касается рубля, то ограничение на вывоз в 10 тыс. долларов на него не действует, однако превышающую этот показатель сумму нужно будет задекларировать, а если она превышает 100 тыс. долларов, то придется подтвердить происхождение средств.
За недекларирование или недостоверное указание данных предусмотрена административная ответственность по ст. 16.4 КоАП в виде штрафа от одной второй до двукратной суммы не указанных средств либо их конфискации. При нелегальном провозе крупной или особо крупной суммы человеку грозит ответственность уже по ст. 200.1 УК. Наказание по ней предусматривает штраф от трехкратной до 15-кратной суммы, а также принудительные работы или ограничение свободы сроком до четырех лет.
Источник: Banki.ru