На данный момент количество наличных в США составляет около 11% от общей денежной массы, а при Минюсте есть рабочая группа по отслеживанию подозрительных операций с наличными деньгами. Казино, биржи, ипотечные брокеры и банки сообщают правительству о сделках на суммы более десяти тысяч долларов.
Зарождение термина «отмывание» случилось во времена сухого закона — когда через чикагскую мафию проходили огромные деньги с продажи спиртного. Чтобы легализовать свои доходы, они скупали сети автоматических прачечных и подмешивали к чистой выручке грязные деньги. Прачечные всегда оплачивались наличными, поэтому получить реальные данные о количестве предоставляемых услуг было невозможно.
После ареста Аль Капоне американские правоохранительные органы поняли, что поймать и посадить крупных членов мафиозных банд можно, но не за их конкретные преступления, а за получения нелегальных доходов от их деятельности. Но оставались проблемы.
В 1934 году Швейцария приняла закон «О банках и сберегательных кассах»: в нём закрепилось понятие банковской тайны и уголовное преследование сотрудников, которые её нарушат. Почти 80 лет спустя Швейцария упростит понятие банковской тайны, но в 20-м веке её нерушимые принципы привели к легализации «грязных денег».
Пока Аль Капоне находился под стражей, Меер Лански, более известный как «бухгалтер мафии», строил план по созданию схем для легализации своих теневых доходов. В отличие от своих коллег, Лански жил скромно и почти никогда не попадал под внимание правоохранительных органов. Отмывание его денег происходило через игральные заведения. К чистой выручке казино добавляли нелегальные деньги — таким образом, казино заявляли о крупных прибылях, с которых платили налоги, и тем самым выводили свои доходы из тени.
Когда денег стало слишком много, Лански приобрёл несколько игорных заведений на Кубе, где доходы от казино не контролировались. Он тайно ввозил туда наличные, откуда их переводили в банки Швейцарии, а затем на родину в США.
Со временем Меер Лански усложнил схему, добавив к ней фиктивные фирмы. Денежная масса проходила сквозь множество фирм, некоторые из которых находились в юрисдикции разных странах, что затрудняло попытки проследить движение денег.
В 1959 году революционеры отряда Че Гевары во главе с Фиделем Кастро захватили казино Меера Лански в Гаване, после чего схема перестала функционировать как раньше. Лански не отчаялся и начал сотрудничать с Багамскими островами и штатом Невада. Там постепенно рождался город-казино Лас-Вегас, поэтому мафиози вкладывался в строительство отелей и игорный бизнес. Он также финансировал строительство аналогичных заведений на Багамах, вернув на рельсы схему по отмыванию денег. Позже строительство перешло на территории Карибского моря — тем самым Лански приложил руку к созданию современных офшорных зон. Правительство США пыталось привлечь его к ответственности за уклонение от уплаты налогов, но доказательств было слишком мало.
В широком смысле термин «отмывание денег» появился лишь в 1972 году в ходе Уотергейтского скандала, который вынудил президента США Ричарда Никсона уйти в отставку. В суде было доказано, что большая часть денег в фонд поддержки переизбрания Никсона поступала от анонимных источников. Законы США это запрещают, поэтому средства пропускали через мексиканские банки, а потом переводились на счёт избирательного комитета.
В судопроизводстве же понятие «отмывание денег» закрепилось в 1982 году в рамках дела: «США против 4 255 625 долларов». Было установлено, что американская компания Sonal проводила через свои счёта в Capital Bank денежные средства, полученные от продажи наркотиков. Наличные из США вывозились в Колумбию, там они обменивались на колумбийские песо, а потом вновь на доллары и привозились обратно в США, где поступали на счёт фирмы Sonal. Через фирму прошло больше 240 миллионов долларов, но отследить получилось только чуть больше четырёх миллионов.
В открытых источниках нет информации о том, последовали ли за вскрытием преступной схемой какие-либо наказания для её участников. Возможно, это связано с тем, что в 1982 году отмывание денег ещё не трактовалось как преступление. В законодательстве это явление отразилось в 1986 году, а международная кампания по борьбе стартовала три года спустя.
Источник: vc.ru